王吉成律师
江西吉泰律师事务所 · 执业证号：13608202410765542
近年来，随着虚拟货币交易与场外（OTC）流转日益频繁，越来越多的持币人遭遇 USDT（泰达币）、比特币等虚拟货币被公安机关冻结的情况。一部分人是因为银行卡收到涉案资金被”断卡行动”牵连，另一部分则是交易所账户、链上地址被依法冻结。面对突如其来的冻结，很多人不知所措。本文从刑事辩护律师的视角，系统梳理 USDT 被冻结后的法律救济路径与辩护要点。
一、公安冻结 USDT 的法律依据
公安机关冻结虚拟货币，通常源于刑事侦查程序。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定，公安机关在侦查犯罪过程中，对涉案财产可以依法采取查封、扣押、冻结措施。当 USDT 等虚拟货币被认定为”涉案财物”——例如与电信诈骗、网络赌博、洗钱、非法集资等犯罪的资金流转相关联时，侦查机关即可依法冻结。
常见的冻结情形包括：
- 场外交易牵连：出售 USDT 收到的法币资金系上游犯罪的赃款，导致收款银行卡及关联账户被冻结；
- 交易所配合调查：虚拟货币交易所根据侦查机关协助冻结通知书，对特定账户采取限制；
- 链上地址标记：与涉案地址发生交互的 USDT 地址被列入风控或冻结清单。
需要明确的是，冻结是侦查阶段的保全措施，不等于没收，也不等于认定持币人构成犯罪。冻结的目的在于固定证据、保全涉案财物，便于后续追缴与处置。
二、虚拟货币的法律属性与”冻结”的特殊性
2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。但与此同时，虚拟货币在司法实践中仍被认可具有一定的财产属性与经济价值，属于刑法意义上的”财物”。
这种”双重属性”决定了 USDT 冻结案件的特殊性：
- 一方面，虚拟货币交易行为本身不受法律保护，相关民事行为可能因违背公序良俗而无效，损失原则上由当事人自行承担；
- 另一方面，若 USDT 系持币人合法取得，被错误冻结或超范围冻结的，持币人仍享有依法提出异议、申请救济的权利。
三、被冻结后的法律救济路径
USDT 被冻结后，持币人可循以下途径依法维权：
1. 查明冻结主体与事由
第一时间向冻结机关（银行、交易所或公安机关）核实冻结主体、文号、冻结期限及涉嫌案件。这是后续一切救济的前提。
2. 依法提出书面异议
对查封、扣押、冻结的财物，案外人或权利人认为与案件无关、超范围冻结或权属清晰的，可依法向办案机关提出书面异议，说明 USDT 的合法来源并提供相应证据。
3. 委托律师介入沟通
刑事案件中，律师可以依法会见、阅卷、与办案机关沟通，就冻结的合法性、范围、权属等问题提出辩护意见，推动解冻或部分解冻。对于确实与犯罪无关的合法财产，律师可协助主张返还。
4. 区分刑事冻结与民事争议
部分”冻结”实为民事诉讼中的财产保全或执行措施，救济路径与刑事冻结不同，需准确识别后选择对应的程序。
四、刑事辩护的关键要点
若 USDT 被冻结的同时，持币人被立案侦查（如涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等），辩护应紧扣以下要点：
- 主观明知：是否”明知”交易资金系犯罪所得。仅有一般性怀疑而无法认定为明知的，不构成相关犯罪；
- 资金来源审查：审查涉案资金的性质、流转路径，区分合法交易对价与赃款；
- 交易异常性：场外交易的价格、频次是否符合市场惯例，避免被推定”应当知道”；
- 退赃与从宽：对确有涉案的部分，积极退缴可争取从轻、减轻乃至不起诉；
- 权属分离：即便部分资金涉案，对确属合法持有的部分应主张剥离，避免”一刀切”冻结。
五、实务建议
- 保留 USDT 的取得凭证、交易记录、聊天记录等，证明来源合法；
- 场外交易选择正规渠道，警惕明显高于市价的”溢价”收币——这往往是赃款的特征；
- 一旦被冻结，切勿隐瞒、转移其他资产或销毁证据，以免加重法律责任；
- 尽早委托专业刑事律师介入，把握侦查阶段的黄金救援期。
六、常见误区澄清
实践中，当事人对 USDT 冻结存在不少误区，需理性辨别：
- 误区一：买卖 USDT 就是犯罪。事实上，个人持有与买卖虚拟货币本身并不构成犯罪，只有在明知系犯罪所得仍实施转移、转换时，才可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪等罪名。
- 误区二：被冻结即等于定罪。冻结仅是侦查阶段的保全措施，并不意味着持币人已被认定为犯罪，权利人依法仍可提出异议、主张返还。
- 误区三：花钱找关系能解冻。试图通过非正规渠道”捞人""解冻”，不仅通常无效，还可能涉嫌行贿、妨害作证，反而加重法律风险。
- 误区四：消极等待即可。冻结期限届满后是否续冻、能否解冻，很大程度上取决于持币人是否主动举证、申诉，消极等待只会错失救济时机。
依法维权、积极举证、委托专业律师介入，才是化解 USDT 冻结困境的正道。
USDT 等虚拟货币被冻结，既涉及复杂的刑事程序，也牵涉前沿的财产权属认定。如果您或您的亲友正面临 USDT、银行卡被冻结的困境，建议及时寻求专业法律帮助。
王吉成律师专注涉币刑事辩护与虚拟货币涉案处置，为您提供专业的法律评估与辩护服务。咨询电话：183-0796-5661，微信：lawyer_wang_zz。
