王吉成律师
江西吉泰律师事务所 · 执业证号：13608202410765542
虚拟货币场外交易（OTC）中，“卖U收到黑钱”是最高频的法律风险。多数案件会被认定为帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但也有部分案件被以洗钱罪追诉——而洗钱罪的法定刑明显更重。本文依据《刑法》第一百九十一条，梳理USDT OTC场景下洗钱罪的认定与辩护空间。
一、洗钱罪的法律依据与法定刑
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，实施提供资金账户、将财产转换为现金或虚拟货币等、通过转账或其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
可见，洗钱罪基本犯即为五年以下，加重犯可达五至十年，重于掩隐罪（三年以下、三至七年）和帮信罪（三年以下）。因此，“避免被定性为洗钱罪、争取就低认定”，是涉币案件辩护的关键。
二、洗钱罪的三个核心要件
1. 上游犯罪限于七类
洗钱罪的上游犯罪是封闭的七类：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。若涉案资金的上游犯罪不属于这七类（如普通盗窃、普通诈骗中的非金融诈骗），则不构成洗钱罪，这是重要的出罪切入点。
2. 主观”明知”的范围
行为人必须明知是上述七类上游犯罪的所得及其收益。司法实践中，对”明知”的认定趋于严格，需结合交易异常性、资金来源线索综合判断。普通OTC商家在正常交易中对资金具体来源往往不明知，存在抗辩空间。
3. 客观上实施了”清洗”行为
包括提供资金账户、将财产转换为现金或虚拟货币、通过转账转移资金、跨境转移资产等。单纯卖出USDT收到一笔款项，与系统性地为他人”清洗”资金，在行为性质上有别。
三、“自洗钱”入罪的影响
《刑法修正案（十一）》（2021年3月1日起施行）删除了原条文中”协助”的表述，上游犯罪本犯自己实施的洗钱行为也单独构成洗钱罪（自洗钱）。这对涉币案件的影响是：若当事人本身涉嫌上游七类犯罪，又自行转移、转换赃款，可能被数罪并罚，风险显著加重，更需专业辩护介入。
四、洗钱罪与掩隐罪、帮信罪的区分
这是涉币辩护的”主战场”：
| 维度 | 洗钱罪（191） | 掩隐罪（312） | 帮信罪（287-2） |
|---|---|---|---|
| 上游犯罪 | 限七类 | 不限 | 信息网络犯罪 |
| 法定刑 | 5年以下／5-10年 | 3年以下／3-7年 | 3年以下 |
| 行为指向 | 掩饰、隐瞒来源和性质 | 窝藏、转移、收购等 | 提供技术支持、支付结算等帮助 |
辩护策略上，当案件证据不足以支撑洗钱罪的七类上游与”清洗”故意时，应积极争取就低认定为掩隐罪或帮信罪，显著降低量刑。
五、律师的辩护与挽损要点
1. 上游犯罪性质的审查
核查涉案资金上游是否属于七类犯罪。证据不足的，应否定洗钱罪定性。
2. 主观明知的抗辩
固定当事人系正常OTC交易、不知款项涉案的证据（交易所订单、历史交易记录、合规经营证明）。
3. 数额与资金审计
严格区分合法交易流水与涉案流水，剔除正常经营资金，压减涉案数额。
4. 资金挽损与解冻
对被冻结的合法资金，通过资金合法性论证争取解冻；对涉案部分，在律师指导下协商退赔方案。
六、给OTC从业者及家属的建议
- 保留完整交易记录（订单、链上转账、聊天、身份核验）；
- 对异常买家、明显低于市价的交易保持警惕并留痕；
- 被冻结或传唤后第一时间委托律师，切勿自行处理证据；
- 争取在侦查、审查起诉阶段完成定性辩护，避免到审判阶段被动。
USDT案件定性一字之差，刑期可能相差数年。准确区分洗钱、掩隐与帮信罪，是涉币辩护的核心。王吉成律师专注虚拟货币涉案辩护与银行卡解冻，熟悉链上资金追踪与刑事定性。咨询热线：183-0796-5661，微信：lawyer_wang_zz，江西吉泰律师事务所。
